众安银行(ZA Bank)香港银行卡开户教程+转账入金指南

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香港众安银行(ZA Bank)简介

众安银行有限公司(英语:ZA Bank Limited)是一家由众安在线和百仕达合资成立的虚拟银行,为香港首间虚拟银行,于2020年3月24日正式开业。ZA Bank是香港目前业务最全面的虚拟银行,除了基本的存款、贷款和转账服务外,亦涵盖商业银行、卡支付、跨境汇入汇款、投资及保险。

众安银行由众安在线旗下非全资附属公司众安国际持有 100% 股权。2021 年 10 月,众安在线宣布众安国际拟进行多轮融资,除了获原有股东众安科技、百仕达、郑裕彤家族旗下周大福代理人的全资附属公司 Warrior 注资外,更引入友邦旗下投资项目 Opportunities Fund 成为新股东,至 2022 年6月底前总集资额达3.82亿美元,估值约 17.5 亿美元(约136.5亿港元),成为香港本地金融科技独角兽。

众安银行(ZA Bank)香港银行卡开户教程+转账入金指南

香港众安银行(ZA Bank)开户攻略

1、众安银行帐户开户文件

访港旅客开户需要提供以下文件/资料:

  • 年满 18 岁以上
  • 申请开户时身处香港境内
  • 持有有效中国居民身份证正本(有 30+ 日有效期)
  • 持有有效往来港澳通行证正本(有 30+ 日有效期;签注需在开户日当天内有效)
  • 持有内地手机号码(可于香港境内接收本地短信及电话)
  • 持有内地银行储蓄卡(所绑定之手机号码需与开户提供的内地手机号码相同)

以香港居民(永久/非永久)的身分开户,需要提供以下文件/资料:

  • 有效的香港成人身份证
  • 有效的香港手机号码
  • 有效的香港住址

2、众安银行开户流程

众安开户步骤非常简单,最快 2 分钟就搞定:

  1. 于 App Store 或 Google Play 下载 ZA Bank 手机APP (其他手机系统的用户可在ZA Bank网站下载APK安装档)。
  2. 打开手机APP,验证手机号码和输入电邮地址。
  3. 选择身分证种类,再按指示拍摄身分证,并进行人脸识别。
  4. 确认身分证信息,然后输入更多个人资料:地址、税务、职业、开户目的。
  5. 自订ZA Card卡号(尾6位数字),设定登入资料,就可完成开户。
  6. 开户审批预计需时3个工作日。

成功开户并通过相关内部审查后,你就可以轻松在众安银行APP点击“ZA Card 卡片——立即领取”,大约等待10 个工作日(香港本地平邮)或1 个月(海外空运)就会收到 ZA 实体银行卡

3、众安银行提供哪些服务?

  • 3 种货币的储蓄(港元、人民币和美元)
  • 以低至 HKD 1 设立定期存款
  • 透过 FPS 和 CHATS 进行支付及转帐(暂时只支援本地转帐)
  • 跨境汇入汇款( 港元 / 人民币 / 美元 )
  • ZA Card 签账
  • ATM 提款机提款服务
  • 收取电子月结单及通知书
  • 查阅你的交易记录
  • 外币兑换
  • 自动转账

4、存款至众安银行指南

建议你通过以下 4 种方式由其他银行入金到 ZA Bank:

  1. FPS:先在ZA Bank 登记你的FPS 识别代码(即手机号码/电邮地址/FPS ID),然后在其他银行的手机App 或网上银行,输入你在ZA Bank 登记的识别代码,便可转账至你的ZA Bank 账户。 FPS 可支援港元及人民币转账。
  2. 账户号码:从其他银行的手机App 或网上银行输入你的ZA Bank 账户号码转账,在银行列表中选择"387 众安银行有限公司" (不同银行或会以不同方式展示ZA Bank 的名字),如有需要可输入ZA Bank 的银行编号387 或分行编号747。
  3. 「入钱易」电子直接付款授权绑定在其他银行的账户:绑定成功后,你可立即透过 ZA Bank App 从其他银行入钱至 ZA Bank。
  4. 跨境汇入汇款: 在海外账户网上银行或 App 选择跨境汇入汇款后,输入你的 ZA Bank 账户号码、ZA Bank SWIFT Code 和代理银行资料。跨境汇入汇款只支援港元、人民币及美元。汇款将存入你的 ZA Bank 相应货币的账户中,不涉及外币兑换。

如你要接收第三方的转账,请确保你的付款人通过 FPS、CHATS/RTGS 或 SWIFT 进行付款或转账,否则该笔付款交易可能无法被成功处理。

ZA Bank Swift Code 是 AABLHKHH,只适用于香港的本地转账和跨境汇入汇款。

收款银行名称 :ZA Bank Limited
银行编号:387
分行编号:747
SWIFT 代码:AABLHKHH
收款人银行地址 :UNIT 1301, LEVEL 13, IT STREET, CYBERPORT 3, 100 CYBERPORT ROAD, HONG KONG
收款人户口号码:你的 ZA Bank 户口号码,以数字 8 为开头

5、众安银行转账限额

帐户状况转至本人同名帐户转至第三方帐户
开户成功HKD 50,000HKD 10,000
完成从他行同名帐户存入资金HKD 300,000HKD 30,000
内部查核通过HKD 1,000,000HKD 300,000

6、众安银行开户注意事项(Q&A)

  • 众安没有实体分行,开户无需前往分行,只要您肉身在港,随时随地均可连接香港wifi开立银行户口
  • ZA Bank开户不设任何最低存款要求
  • 针对存入款项(港元/人民币/美元),以及本地转账(港元),ZA Bank都不会收取任何费用
  • ZA银行卡的提款手续费如下:1)本地提款港币,免手续费;2)海外提款港币,每笔收取HKD 20;3)提款外币,每笔收取HKD 20 + 额外汇率费用1.95%;4)每日取款限额为 HKD 20,000
  • 众安银行汇款回国无比简单,只需填写收款人的支付宝ID、微信ID或银联卡号
  • 外汇兑换众安银行不收取任何费用,目前支持港元,美元,人民幣兑换

延伸阅读:众安银行公司历史百科

2018年8月,众安在线、百仕达与中信银行(国际)合资组成众安虚拟金融有限公司(英语:ZhongAn Virtual Finance Limited)申请香港虚拟银行牌照,并邀请曾任恒生银行首席执行官的柯清辉担任董事。虚拟银行指该银行没有实体分行,依赖网上银行等等开展业务。

2019年3月27日,香港金融管理局宣布发出首批虚拟银行牌照,中标者包括“众安虚拟金融有限公司”。

众安银行原定于2019年11月试业,最终延至12月18日才开始试业,并于2020年3月24日正式开业。

ZA Bank在2020年10月推出香港首张自订号码的Visa扣账卡ZA Card ,用户可自行选择卡面上的最后6位数字,兼不设年费、利息和逾期费用。实体ZA Card于11月面世,用户可凭卡在全球近 300万部Visa自动柜员机提取现金,并免费在全港超过3,000部接受 Visa 的银行自动柜员机提款。根据ZA Bank公布的数据,ZA Card 是全香港最活跃的 Visa 卡之一,平均每名用户每2日使用1次。

ZA Bank在2021年3月22日正式推出商业银行服务,储蓄账户不设最低存款额。同年4月30日,ZA Bank宣布参与香港按证保险有限公司的“中小企融资担保计划”。

同年 5 月,三款保险产品正式在 ZA Bank App 上架,首款人寿储蓄保险计划其后于12 月面世。

2021年10月,ZA Bank推出提早7日出粮的循环贷款产品“出粮FastPass”,容许用户自选出粮日,最早可在原本出粮日前的7日取得月薪。

2022年1月,ZA Bank获证监会发出证券交易牌照,为第一间获该牌照的虚拟银行。

2022年4月,ZA Ban 与香港忠意保险(Generali)合作,分销忠意保险的危疾、人寿保险,以至合资格延期年金保单等产品。

2022年8月,ZA Bank推出基金投资服务,成为香港首间提供涵盖银行、投资及保险服务的虚拟银行。

2022年11月,ZA Bank与英国科技公司Wise(原Transferwise)合作,为用户提供国际汇款服务,包括澳元、美元、英镑、加币和新加坡币等。

2022年12月,ZA Bank推出货币兑换服务并提供汇率实时报价。用户可随时随地兑换美元、人民币、港币、澳币、加元、瑞士法郎、欧元、英镑、印尼盾、印度卢比、日元、韩元、马来西亚币、新西兰币、新加坡元、泰铢,不设兑换手续费。

2023年4月,ZA Bank首席执行官姚文松表示,将通过持牌加密货币交易向客户提供加密货币兑换法定货币的服务,允许客户在持牌交易所存入加密货币后,以港元、人民币和美元取款。目前已与香港两间持牌加密货币交易所HashKey及OSL一同运作。

2023年4月,ZA Bank发表“Banking for Web3”发展蓝图,锐意成为Web3生态圈的首选银行伙伴, 向Web3企业提供基本商业银行服务,同时为香港持牌虚拟资产交易所担任结算银行(settlement bank)。

2023年5月, ZA Bank 宣布透过与本地持牌虚拟资产交易所合作,向零售投资者推出虚拟资产交易服务 ,为用户提供全面的金融服务。同时亦计划推出美股交易服务。同月,ZA Bank 参与由金管局启动“数码港元”(e-HKD)先导计划,试验代币化资产结算,成为首间入选参与计划的虚拟银行。

2023年5月, ZA Bank母公司“众安国际”向股东之一百仕达 (01168)配股集资,资金涉近5亿港元,以进一步促进其拓展业务。

截至2023年6月30日,ZA Bank 零售用户规模扩大至接近70万人。存款余额约107亿港元,贷款总余额约49亿港元。

2023年8月,香港首家虚拟资产持牌零售交易所HashKey Exchange正式上线,ZA Bank是官方合作银行伙伴之一,提供法币出入金服务。

本文不作为投资依据!

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