嘉信理财开户教程（Charles Schwab）

一、嘉信理财（Charles Schwab）概况

嘉信理财集团（NYSE: SCHW）由查尔斯·施瓦布于 1971 年创立，现总部位于美国德克萨斯州，是一家集经纪业务与银行业务于一体的金融巨头。

虽然嘉信的业务涵盖广泛，但对于大部分用户而言，其最核心的价值在于其占比较大的券商服务，免佣而且有中文APP，安全性也比较值得信赖。

对于新手来说还有几个需要注意的点：

• 1.不要强求嘉信的卡： 之前很多人开嘉信是冲着那张Visa 卡去的，不过现在国内身份需要一百万美元才能申请。
• 2.只能玩美股： 嘉信主要是买美股，港股做不了。如果需要做港股的朋友可以后台私信，帮你安排其他券商。
• 3.融资成本： 嘉信融资成本略高，最好用现金账户，不适合重度杠杆玩家。
• 4.入金稍慢：入金可以看看之前这两篇①盈透转仓嘉信教程 ②港卡港币入金嘉信教程。港卡入金有一定汇损，如果想无损入金，还是得用美卡入金。
• 5.首次登录：如果第一次登录收不到验证码，可以打嘉信的客服电话，会有工作人员辅助你登录。第一次登录以后，选择信任设备，后续登录就不用这么麻烦了。

二、开户前准备

由于嘉信的开户流程比较长，所以最好提前做好这些准备，避免耽误时间。

• 1、护照/身份证（在有效期内）
• 2、可接受境外短信的手机号（如果收不到，看看是不是运营商关闭了你的境外短信功能）
• 3、国内地址证明（信用卡账单，或者水电煤气账单都行，中文的就行）
• 4、电子邮箱（使用Gmail邮箱更方便）

三、嘉信理财开户步骤

1、点击打开：https://international.schwab.com/open-account-intro/open-account?country=CH&branchCode=EO

(上方链接只针对中国客户，如果你是其他国家的用户，请点击：https://international.schwab.com/）

选择【Individual Account】，点击【Continue】

2、在接下来的页面中 点击【Get Started】继续

3、点击【I agree】继续

4、填写个人信息（图中没选、没填的，留空即可）

【所有个人信息都按照护照填写，如果没有护照，所有信息就使用拼音填写，不要使用中文】 ，之后点击【Continue】

5、接下来，填写证件信息，然后点击【Continue】（护照或者身份证都可以）

6、接收并填写验证码，点击【Continue】（验证码会发到前面你填写的邮箱，建议gmail）

7、设置登录信息包括：用户名、密码、密保问题，填写完后点击【Continue】

8、填写地址，写完点击【Continue】

⚠️：这里的地址要和后面上传的地址证明一致！！使用拼音填写即可。

例子：广东省深圳市龙华区东环二路2号

Donghuan 2 Lu 2 Hao, Longhua, Shenzhen, Guangdong, China

9、接下来可以设置受信联系人：Trusted Contact，看个人需求，可直接点击【Continue】

10、选择开户目的和资金来源

开户目的按照自己的情况选就行了，不知道怎么选就选“General Purpose”（一般用途）；

资金来源一般选择“Salary, Wage, or Savings”，就是工资和存款（选择这个，下方工作就不能选择无业）

11、填写就业信息，用英文填写，没有英文名就填拼音，完成后，点击 【Continue】

12、会问你几个问题，Yes or No，全部选【NO】，点击 【Continue】

13、“Paperless Documents”选项，全部打勾，点击 【Continue】

这个是无纸化协议，全部打钩，代表所有的文件均通过电子形式获取，不需要邮寄

14、账户功能选择，几个问题，Yes or No，建议全部选择YES，完成后点击 【Continue】

15、选择期权交易级别，从上到下，风险逐级升高，根据个人实际情况选择。完成后点击 【Continue】

16、填写资产信息和交易经验，填写完后点击【Continue】

之后确认信息，无误后点击【Continue】

17、全部打勾即可。其中一个是二选一，选择第一个选项

18、上传身份证正反照片/护照照片及地址证明，点击【Continue】

⚠️：这里的文件名和文件路径不能包含中文

19、看到这里，开户就结束了，等待审核结果就好

20、等待审核的时候可以按系统提示填写W-8BEN表格，下载app（可以尝试登入）等邮件

文章作者：陆先